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在数字化浪潮的驱动下，商业银行不仅拥抱了新时代，也踏进了全新的竞争格局。它们在营销、客户服务、风控、数据管理等多个关键领域积极构建布局，同时在零售、理财、信用卡、小微企业金融、普惠金融、企业金融、供应链金融、同业业务、投资银行等业务战线展开激烈的竞争。商业银行正从后台集中建设模式向中台建设与前台建设并进转型，特别是在客户经理工作台建设方面，各大银行均表现出积极的态度。

例如，一些大型国有银行早在2019年就启动了“客户经理超级工作台”项目，并已升级至2.0版本，另一些股份制银行也开始了对私和对公客户经理工作台的建设。随着数字化进程的加速，预计未来将有更多商业银行采用数字化手段强化一线客户经理的能力，提升他们的工作效率，从而有力推动银行业务的发展。

自商业银行成立以来，其职能经历了从执行政策导向转变为以市场为导向的过程，即从“以产品为中心”转向“以客户为中心”。然而，在新技术和在线服务日益发展的背景下，商业银行作为典型的生产性服务业，现在需要进一步思考如何以“客户需求为驱动力”，真正实现与客户深度连接。

为了实现这一目标，商业银行应确保数据的充分吸收，从而促进“根系”的发展，深化对客户需求的理解。在这个过程中，客户经理扮演着至关重要的角色，他们如同滋养客户的一缕阳光和一滴甘露，提供着细致的服务与引导。

因此，将数据直接呈现在客户经理面前，成为商业银行前台建设的核心任务之一。这不仅是当前的迫切需求，也是推动客户经理展业的关键所在。在这一背景下，普元凭借20年的行业经验，推出了客户经理数字化工作台，旨在通过六个方面支持银行客户经理实现高效、全面的展业目标，同时提高客户满意度和个体及团队的产能。

• 定位客户经理角色，强化其核心地位；
• 基于数据制定营销策略，实现知己知彼；
• 改善客户尽职调查流程，优化客户体验；
• 推广一键式、一站式的数字化作业模式；
• 通过绩效指标、KPI等量化成果；
• 提供高频次的日常辅助工具。

普元客户经理数字化工作台旨在构建一个高效融合线上线下场景、合理利用内外部资源、灵活应对远程业务需求、并实现数字智能与业务效率完美结合的理想蓝图。这不仅为商业银行提供了参考模板，也为客户经理的展业活动带来了实质性的改进，提升了服务质量和效率。